说实话，真正让我开悟的，是我当时做私募时的公司大佬。

他告诉我，这个市场的玩法太多了，作为散户信息不对称，想赚钱就只能跟着看得见的资金走。

(资料图)

比如，私募基金，可以直接通过大宗交易去接盘一些大股东的减持。

首先，可以赚接盘费，接盘1亿，接盘费就有2000-3000万。

其次，折价10%的接盘，代表私募基金买入之后，账面就有10%的浮盈，基金净值就会涨10%。

最后，做做市值管理，给投资者看看净值是多少，就可以收管理费了。

通常，只要净值是正的，投资者就不会赎回，也不必卖出那些股票，不会引发股价的下跌。

真的当有部分投资者要赎回的时候，开一个二期的私募基金，去接盘一期的私募就行了。

不久后，因为接受不了这种公司文化，我离开了这家公司。

但这一席话，也让我意识到，散户要在这个市场里活下去，要面对的是完全不平等的处境。

散户作为信息链的底端，在交易市场只有劣势，没有任何的优势。

资金比别人少，大资金能控盘，散户只能跟随。

信息比别人差，所有消息都是公开信息，只有接盘的份。

技术比别人差，主力是画图的，散户是看图的，被骗的多。

玩法比别人少，人家收手续费，收管理费，做老鼠仓，搞内幕消息，还能变着法子做空。

这个市场，高级玩家太多，人家都有必胜法宝，但散户没有。

散户作为韭菜，能赚的就是其他韭菜的钱。

90%的韭菜，都是被主力资金给收割了，剩下10%的韭菜，收割了其他韭菜，才赚到了钱。

既然散户能看到的东西，大部分都是无效的，那么散户实际能做的交易模式，其实就很少了。

市场的本质被看透了，那剩下的就是寻找应对的策略。

研究了半天，发现散户能做的交易策略，其实有且只有三种。

策略一：指数投资。

指数投资，理论上是不存在任何猫腻的。

这个市场很大，还没有哪个资金敢贸然去操纵指数。

况且，指数是个股的集合，操控个股就能赚钱，何必去操控整个指数。

所以，指数投资理论上不存在任何的道德风险。

通过ETF去投资指数，相对比较简单，它只需要你准确判断指数所处的位置和阶段即可。

指数投资，可以根据估值来判断指数当下潜在的风险收益比。

低估值买入，高估值卖出，相比个股的低买高卖，会更简单有效一些。

有一部分投资者可能对行业指数不敏感，也容易踩雷，那可以试投资宽基指数。

最近两年，很多时候都是涨指数不涨个股的行情，指数投资的价值正越来越高。

学习指数投资，比起学习股票投资也简单的多。

只要能看懂指数的估值，趋势，以及学会控制仓位，就可以稳稳的赚到钱。

总体而言，指数投资的赚钱比例，超过80%，远超股票投资的赚钱比例。

策略二：趋势交易。

股票不是不能做投资，而是坑实在太多。

这个市场里，只有一个交易策略，是适用于大部分股票投资的，就是趋势交易。

趋势交易策略的核心，就是找到行情的趋势，挖掘趋势背后资金的意图。

简单的说，股票要形成趋势，是需要依靠资金的。

相比一两日的涨跌，资金可以做骗线来忽悠散户，趋势交易是很难做骗线的。

散户可以通过看懂一支股票的大趋势，进行趋势投资。

趋势投资讲究的是中段理论，也就是在趋势形成后入场，在趋势结束之前离场，赚到自己认知范围内的钱。

简单的说，一支股票如果明显的走出了突破的走势，那就入场跟着趋势赚一波。

在趋势上涨的过程中，进行分批次的高抛，然后把盈利落袋为安。

趋势交易最大优势，是可以规避股票的下跌，不做趋势向下的股票。

趋势交易不做任何的博弈，不去猜最低，不去卖最高，也不会去博弈任何的反弹反转。

只等趋势信号明确后入场，跟着资金做的趋势，赚一段趋势的钱，也就是搭一段顺风车。

趋势投资策略，如果把细节做到位，并且知行合一，那么赚钱的概率能在60-70%，胜多负少。

而且，赚的是大钱，亏的可能只是小钱，总体收益会比做指数ETF要高一些。

策略三：价值投资。

最后一种方式，就是价值投资。

但价值投资相比前两种交易难度更高，因为散户挖掘价值的能力其实比较弱。

价值投资，讲究的是对于熟悉的行业，寻找阶段性的机会。

挑选自己懂的行业，看行业发展的趋势，是不是会把蛋糕做大。

在整个行业把蛋糕做大的过程中，寻找到业绩龙头的个股，去搭顺风车。

讲的好听一点，叫做企业成长的钱，要赚到手。

讲的俗一点，就是把炒业绩的钱，赚到手。

价值投资的核心，在寻找价值，而不是看懂价值。

很多散户犯的错误，是只会看业绩报表，却不懂业绩预期。

上市公司财报的公布，往往都是滞后的，而上市公司未来的发展趋势，其实懂行业的人早就知道了。

这就好像上市公司的老板本身，肯定知道自己家公司的发展，最近一两年的潜在财务情况。

有多少订单，多少支出，会盈利还是亏钱，有没有业绩的增长。

这些都很正常，但散户并不知情。

散户挖掘价值，只能找自己熟悉的行业，并且做一定的研究，判断价值的有效性。

散户做价值投资的好处，是价值投资不会被资金在交易中收割，只要遵循价值原则就行。

而散户要面临的挑战，就是真正意义上看懂一家上市公司。

市场不是没有给散户留出路，只不过大部分人找不到出路。

绝大多数散户，还在迷恋所谓的技术，所谓的龙头战法，所谓的打板战法。

这些都是别人设下的局，而你只是局中人而已。

散户最可悲的一点，是被人骗了，却浑然不知。

听信小道消息，认为自己是掌握了财富密码，结果只是接盘侠队伍中的一员而已。

迷信各种技术，既给别人交了学费，还给市场交了学费。

短线技术那么厉害，教你技术的人，一年不得赚上几十倍，自己不炒股赚钱，还教技术干嘛。

看着业绩炒股，却看不懂业绩，买之前业绩一直涨，买完业绩一直跌。

被那些垃圾上市公司忽悠的团团转，亏钱成为常态化，甚至陷入深套之中。

这个市场不是没有活路，不是不给出路，只是散户没看清路在哪里，或者执迷不悟。

为什么股市讲什么开悟，什么顿悟，其实就是这个道理。

很多事情，你想不通，所以没有开悟，也就没有出路。

当你一下子开悟了，想明白了，就会找到一条新的路，或者说是光明大道了。

愿有缘人能明白这个市场的残酷，找到属于自己的股市之路。

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